Ricavi a +30%: quando la gestione dei rischi diventa un vantaggio competitivo

Gestire i rischi fa crescere i ricavi: cosa insegna l’Osservatorio Cineas–Mediobanca e come il broker trasferisce il rischio

Quando le imprese adottano una gestione strutturata dei rischi, i risultati si vedono anche nei conti. La 5ª edizione dell’Osservatorio sul Risk Management realizzato da Cineas con l’Area Studi di Mediobanca ha evidenziato un vantaggio superiore al 30% nelle performance economiche delle aziende dotate di sistemi integrati di gestione dei rischi rispetto a quelle meno sensibili. Il dato è stato riportato da Il Sole 24 Ore all’uscita dei risultati. Fonte – vedi anche la sintesi in lingua inglese del quotidiano: Fonte (EN).

Aggiornamento fonti — Il differenziale “+30%” emerso nel 2017 è stato ripreso e confermato negli anni successivi da pubblicazioni del Sole 24 Ore, che tornano sul nesso tra gestione strutturata dei rischi, migliori performance economiche e maggiore resilienza competitiva. Fonte – Fonte (EN).

I numeri chiave (contesto)

• 25,3% delle imprese con sistema integrato di gestione dei rischi; 47,2% approccio segmentato; 27,5% nessun sistema formalizzato. Fonte.
• +30% circa di differenziale di ROI a favore delle imprese “virtuose” nella gestione integrata del rischio. Fonte.

Il messaggio è chiaro: la gestione del rischio non è solo “compliance”, ma una leva di competitività. Per rendere misurabile il valore, servono responsabilità definite, priorità e strumenti coerenti con la filiera.

Dal risk management al trasferimento del rischio: cosa fa il broker

Il risk management interno mappa minacce, priorità e piani. Il broker assicurativo non lo sostituisce: traduce l’analisi in un programma di coperture che trasferisce finanziariamente i rischi residui, evitando sovrapposizioni e buchi di garanzia.

Il nostro metodo, in 5 passi

1. Mappatura dei rischi assicurabili in base a materiali, processi e dipendenze critiche.
2. Coerenza tra limiti, sottolimiti, franchigie e tempi di ripristino (RTO/RPO).
3. Clausole su spese di salvataggio, interruzione attività, fornitori critici e responsabilità verso terzi.
4. Benchmark di mercato e negoziazione con compagnie specializzate.
5. Gestione sinistri: tempi, documentazione e recovery per ridurre l’impatto economico.

Checklist essenziale per chi vuole “quel +30%”

• Sistema integrato vs “spezzatino” di responsabilità: ruoli chiari, escalation e reporting.
• KPI di resilienza: frequenza test backup, tempi di ripartenza, tasso di incidenza sinistri.
• Coperture allineate agli scenari realistici: property, catastrofali, RC prodotti, cyber, D&O, tutela legale.
• Contratti di filiera: penali, SLA e dipendenze di fornitura/cliente.
• Revisione annuale: sinistri/quasi‑incidenti, nuove dipendenze tecnologiche, aggiornamento massimali.

Non tutte le imprese hanno la stessa esposizione: la differenza la fanno l’analisi iniziale, la qualità delle clausole e la velocità di risposta quando accade l’imprevisto.

Domande frequenti

Il “+30%” è ancora valido oggi?

Il dato proviene dalla 5ª edizione (2017) e fotografa il divario tra imprese con sistema integrato e chi non lo ha. Il principio è rimasto attuale: la gestione strutturata del rischio si associa a migliori performance e resilienza, come ribadito da Il Sole 24 Ore. Fonte – Fonte (EN).

Fonti

• Il Sole 24 Ore – “Ricavi in aumento del 30% per le aziende che gestiscono i rischi” (27/09/2017)
• Il Sole 24 Ore (EN) – sintesi in inglese