Esempio di come lavora un Broker!

In questo articolo si è visto il motivo per cui è necessario pagare il Broker, qui di seguito un esempio di come lavora Pico Adviser.

QUOTAZIONE D&O

MAIL n. 1

Da: Bernardo Schiano (Responsabile Ufficio Tecnico Pico Adviser Group)

Oggetto: QUOTAZIONE D&O

Da una verifica del portafoglio polizze in corso, abbiamo rilevato che non è in vigore alcuna polizza D&O (Resp. Civile Ammnistratori). Verificando le trattative intercorse sin dalla data del conferimento dell'incarico a nostro favore, abbiamo appurato che valutammo insieme al dr. xxxxxxxx la necessità di stipulare tale copertura ma, non essendovi allora obblighi di legge e contestualmente, essendo i premi proposti dalle Compagnie alquanto onerosi, si decise di soprassedere.

Stante l'attuale obbligo che la Vs. Authority di controllo impone circa la necessità di avere tale copertura, allego il questionario la cui compilazione è necessaria per la negoziazione della polizza sul mercato assicurativo.

Per una migliore analisi, chiedo di allegare al questionario l'ultimo bilancio approvato, la composizione societaria e l'elenco delle Società delle quali la yyyyyyyy detiene il controllo/partecipazione.

Questo perchè le attuali polizze possono assicurare i CDA delle società controllate e i consiglieri nominati da yyyyyyyy per le Società partecipate (per le quali ci comunicherete se desiderate tale estensione).

Chiedo altresì di inviarmi copia della comunicazione inviata dalla Vs. Authority riferita all'obbligo assicurativo riguardante la norma antiriciclaggio e gli estremi della legge cui si riferisce.

Infine, come da accordi, abbiamo provveduto a scadenziare l'Audit annuale sulle coperture assicurative a partire da settembre 2011.

In attesa di un cortese riscontro, invio cordiali saluti.

Bernardo Schiano

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2 - RISPOSTA CLIENTE

Buonasera Dott. Schiano,

Le inoltro questa risposta "preliminare" su indicazione del Direttore, che legge in copia.

Abbiamo fatto anche noi le nostre verifiche ed abbiamo constatato esattamente le stesse cose, e cioè che è stato redatto un preventivo per RC Amministratori, Sindaci e Dirigenti.

Debbo precisare che non è tanto per obblighi di legge specifici in materia assicurativa, quanto per numerose altre incombenze introdotte per legge soprattutto nel corso degli ultimi due anni, che hanno aumentato considerevolmente i rischi di natura professionale (es. funzioni antiriciclaggio, responsabilità penale delle società ecc.) che siamo "interessati alla stipula di questa polizza per cui si rende consigliabile avere una copertura.

Dalla vecchia proposta abbiamo altresì constatato che nella copertura è possibile includere anche coloro che rivestono funzioni di amministrazione o controllo in società partecipate/controllate dell'Assicurato. Questo punto è di interesse per noi, per cui Le chiederei di considerare anche questa opzione.

Per quanto concerne specificatamente le responsabilità del responsabile antiriciclaggio, ho proprio sentito con il Vice Direttore del nostro ufficio, e non si riferiscono ad una polizza specifica. Le sarei grata, tuttavia, se mi informasse di eventuali polizze "confezionate" per chi ha funzioni di antiriciclaggio, visto la rilevanza che queste hanno assunto nel corso degli ultimi due anni, anche in Italia.

Infine, la proposta-questionario che ci ha inviato sarà portata in CdA alla prima seduta utile (il 22 febbraio p.v.). Potrò così farLe pervenire la proposta firmata in tempi brevi. A tal fine, tuttavia, sarebbe utile avere uno schema, seppure preliminare, con un'indicazione dei costi della polizza a seconda dei massimali previsti, e con o senza l'estensione alle società partecipate/controllate con nomina di amministratori/sindaci.

RingraziandoLa fin d'ora, Le porgo cordiali saluti.

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3 - MAIL

Da: Bernardo Schiano (Responsabile Ufficio Tecnico Pico Adviser Group)

Pur volendo soddisfare le Vs. richieste, mi trovo nell'impossibilità di formulare una ipotesi attendibile poichè solo le informazioni che rilascerete nel questionario potranno determinare il profilo della copertura e il premio emergente.

Cordialità

Bernardo Schiano

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4 - RISPOSTA CLIENTE

Dott. Schiano,

Le inoltro il questionario già compilato con la supervisione della Direzione, la dichiarazione firmata posso farla pervenire.

Le informazioni fornite dovrebbero essere a questo punto sufficienti per preparare un preventivo abbastanza preciso.

Le sarei grata se potesse fornircelo in tempo utile per il cda di martedì prossimo, perché vorrei sottoporlo insieme ad un altro preventivo già propostoci da un’altra compagnia assicuratrice.

Sono a disposizione per eventuali ulteriori informazioni.

In attesa di un Suo riscontro, porgo cordiali saluti.

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5 - MAIL

Da: Bernardo Schiano (Responsabile Ufficio Tecnico Pico Adviser Group)

Gentile Sig.ra, in qualità di Vs. Broker è nostro dovere assisterVi nella individuazione dei Partner assicurativi che meglio soddisfano le esigenze di copertura.

Per questo Le chiedo di inviarmi la quotazione che Vi è stata fornita da altro assicuratore in modo da poterVi illustrare in un unico documento riepilogativo tutte le offerte pervenute.

Resto in attesa del documento a mezzo mail.

Cordialità

Bernardo Schiano

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6 - RISPOSTA CLIENTE

Non sono autorizzata a farlo, mi spiace.

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7 - MAIL

Da: Bernardo Schiano (Responsabile Ufficio Tecnico Pico Adviser Group)

Capisco quanto mi comunica e la Sua posizione al riguardo. Questo, però, ci impedisce di fornirVi il servizio di consulenza per la quale abbiamo ricevuto l'incarico.

In qualità di Consulenti il nostro obiettivo non è quello di fare le polizze bensì quello di consigliare i nostri clienti ad individuare i partners adatti alle loro esigenze, anche quelli consigliati dai clienti medesimi.

Per questo, al fine di permetterci di fornirVi il  miglior consiglio possibile, Le chiedo di farsi autorizzare ad inviarmi il preventivo già ricevuto.

Cordialità

Bernardo Schiano

Com'è andata a finire?

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